请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版
设为首页 收藏本站
开启辅助访问

QQ登录

只需一步,快速开始

扫一扫,访问微社区

立即注册 找回密码 切换到宽版
查看: 670|回复: 0

浅析提升银行业监管执法效能

[复制链接]

30

主题

30

帖子

190

积分

注册会员

Rank: 2

积分
190
发表于 2016-12-23 17:56:11 | 显示全部楼层 |阅读模式
一,金融监管治理核心实质
2002年,国际货泉基金组织发表了对于良好银行治理的治理标准的两项研讨:“监管独立性和金融稳固性”和“危机防备与危机管理:治理治理的作用”。这两份呈文论述了良好银行治理的四个标准:监管机构的独立性,问责制,透明度和监管完整性。独立象征着银行监管机构享有充分的自主权,解脱好处团体的遏制客观公道的断定;责任意味着银行监管机构不仅对政府和立法机关负责,而且对监管机构和公众问责;透明度意味着打消黑箱操作和监管的寻租,阳光决策,并确保公众获取监管信息;监管完整性意味着监管者保持良好的工作道德并遵守良好的治理目标绩效,而不是让步自利行为。
金融管理管理维度的独立性。首先,规则建设,监管系统开发,实行,评估和订正的独立性是一种独立和客观的监管行动,消除所有非市场烦扰因素。二是监管行为的独立性,包括机构和业务市场准入,连续的现场和非现场监管办法,问题银行等独立监管工作。第三,机构独立性,包含组织独立于政府行政和立法机构,日语论文,由决策委员会机制的专业人员组成。第四,估算的独立性,实行职责所需的预算规模和决议的应用对发言权有很大的重要性。
二,监管执法的有效性
法律在于性命的履行,日语论文,权利在于执法。作为监管执法的中心局部 -  mdash;监管行政处罚对树立监管威望,增强对大众信赖的监督存在要害作用。中国银行业监视治理委员会成破十年,行政处分总额不到10亿元,均匀处分机构每次22万元,平均个人惩罚4.3万元,整体处罚程度下降。从构造上看,处罚重要集中在信用风险领域,主要业务为传统信誉业务,日语论文,而对市场风险,流动性风险,操作危险等范畴较少波及。我将从金融监管管理的核心因素开端,目前对摸索性剖析的行政处罚。
三,独立维度
一是多元化监管执法力度弱的目标。与中国证监会和审计部分比拟,银行监管执法有监督银行业实施国度宏观调控政策,引导银行改造开放,推进银行业改良金融等多元化目标服务质量。监管决策和举动面临着增进制度发展,日语论文,考察和处置非法窘境之间抉择监管资源难以有效地集中在监管执法工作的调配上。
第二,监管实用性差。目前,监管法规仍不完善,更新滞后于金融市场的发展,主要是因为缺少数目事实。跟着金融市场产品和业务的翻新,各种可疑的不规则性出现出来,而标准性文件只在品质方面的表白准则,实际上,穷人的操作性质。
第三,惩罚审查机制的有效性不高。行政处罚成员主要由检讨部门,监管机构,监管部门和上述部门的单位。因为检查部门,被处罚机构的监督部门是处罚的关联方。两个部门的起点不同,其看法难以充分反映独立性和客观性。
第四,进步监管执法框架的有效性
进一步完善审慎监管制度。逐渐建立全面,结构完整,清楚度,微观审慎,日语论文,宏观审慎的有机整合银行监管体制,确保监管发展的独立性,系统完全性和协同实施。从独立性的角度,监管机构和监管机构分辨,独立起草监管法规。从完整性的角度来看,监管体系框架应包括审慎监管,轨制监管和业务规则。
审慎监管旨在使受监管机构建立一个合乎其范围,性质,庞杂性,风险特点和系统主要性的风险管理体系。机构监管主要针对监管机构的详细监管请求,从建立的各个方面,业务范畴,风险把持,监督管理到市场退出等方面。业务规矩是表内外受监管实体主要业务的监管要求。从协同的角度来看,监管系统的各个部门彼此关系,也是一个明白的边界,实现良好的协同效应。完美惩罚工作机制。行政惩罚委员会由参加纪律事项的非感兴致方组成,及时向外部专业职员弥补刑事委员会,如已分开的法官,律师跟学术专家。
审议工作应着重于非法律事实,适用法律以及非法律因素,例如本组织从前的事迹及其对将来发展的影响。审议应充足反应独立性,法律专业精力和公平性。完善监管问责机制。首先,完善监管问责指标体系,缭绕主要监管执法设计一个清晰,可量化的实际操作标准,明确监管义务的触发点。二是及时引入外部监督机制,通过媒体网络,日语论文,舆论界,公家和有关第三方监督,丰盛的问责制线索,加强对执法不端行为监督效力的监督。第三,增添问责制,问责制问题引发,就是依照法定程序开始问责工作,负责问,要求结果,使问责工作走上尺度化,迷信,法律轨道。完善评价体系。在基于规则的监管模式中,依据问题导向,风险猜测能力,辨认能力,监测能力,处理才能,解决能力作为评估系统的主要因素,造成问题或潜在风险早期检测,早期讲演,早期识别,早期预警,早期处置踊跃鼓励机制,构成个人价值观和监管执法目的的一致激励兼容性评估机制。同时,逐步转变行政水平,仅依附单一的提升机制,及时增长专业技巧系列的晋升渠道,个人职业计划目标和监督实际良好一体化,始终坚持良好的专业操守。相关内容:

  
   管理论文-针对加油站的消防安全管理探讨
  
   论文发表-英式英语发音向美式英语发音转变过程探讨
  
   期刊论文格式-英夫妇逛店流连忘返 车内狗狗不耐烦狂按
  
   代发论文-信息技术在小学语文教学应用中存在的问题
发表职称论文[url=http://www.xieyilw.com]土木工
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

  • 联系我们
  • 电话:17090052056
  • QQ:  点击这里给我发消息
  • 旺旺:点这里给我发消息
  • 邮箱:admin@yichenjituan.com

QQ|亿辰集团—北京亿辰modem官方网站 ( 苏ICP备15024491号-1 )  

GMT+8, 2017-6-24 06:14 , Processed in 0.084522 second(s), 26 queries .

Powered by 亿辰集团

© 2010-2016 Yichen Inc.

快速回复 返回顶部 返回列表
 
【电话】17090052056
【QQ客服】 点击这里给我发消息
【QQ售后】 点击这里给我发消息
【旺旺】 点这里给我发消息
【邮箱】
admin@yichenjituan.com
【地址】 北京市昌平区回龙观东亚上北中心
【亿辰集团】
www.yichenjituan.com